दोस्तों आज हम आपको अपने पोस्ट के माध्यम से EPFO के जुड़ी कुछ महत्वपूर्ण जानकारी तथा बदलाव के बारे में बताएंगे। यदि आप सरकारी या प्राइवेट कर्मचारी है तो आपको अच्छे से समझना होगा। इस पोस्ट के मध्यान से हम आपको पूरी जानकारी देंगे इसके लिए आपको हमारे पोस्ट को पूरा पढ़ना होगा।
नाम :- | EPFO (employee provident fund organization) कर्मचारी भविष्य निधि संगठन |
शुरुआत :- | 15 November 1951 |
लाभार्थी :- | किसी भी सरकारी या प्राइवेट रजिस्टर आर्गेनाइजेशन में काम कर रहे कर्मचारी को प्रदान किया जाता है। |
कर्मचारी भविष्य निधि संगठन क्या है ? | (What is EPFO)
कर्मचारी भविष्य निधि योजना (EPFO) यह भारत का सबसे बड़ा संगठन है जिससे सामाजिक सुरक्षा के लिए 15 नवंबर 1951 को संगठित किया गया। जिसके माध्यम से भारत के कर्मचारियों को पेंशन, बिमा, सुरक्षा आदि प्रदान की जाती है। और इसका लाभ सरकारी या रजिस्टर organization जिसमें 20 से अधिक लोग काम कर रहे है वैसे संस्थानों या कारखानों में काम कर रहे लोगो को ही मिलता है। कर्मचारी भविष्य निधि हर महीने कर्मचारी के बेतन से कुछ राशि काट कर जमा करते है ताकि उनका रिटायरमेंट के बाद जीवन सुखद बना रहे।
ये दो Type के होते है:-
1. कर्मचारी फंड (employee fund)
2. पेंशन फंड ( pension fund)
कर्मचारी फंड इसके अंतर्गत कर्मचारी के मासिक बेतन से कुछ राशि काट कर epf खाते में जमा होता है। वहीं पेंशन फंड में सरकार या जिस कारखाने या कंपनी में आप काम कर रहे है वो देती है।
ईपीएफ कंपनी/नियोक्ता में रजिस्ट्रेशन कैसे करें ? (How to register EPFO company/employer?)
ईपीएफ पंजीकरण के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
कर्मचारी भविष्य निधि संगठन की website पर जाएं
Registration form खोलें जिसके बाद एक नया पेज खुलेगा जिसमें instruction manual होगा।
यह कंपनी पंजीकरण प्रक्रिया के बारे में विवरण प्रदान करेगा,
इसके बाद कंपनी के डीएससी lsignaturecertificate का Registration होगा, जो एक नया आवेदन दाखिल करने के लिए एक आवश्यक शर्त है।
Registration के लिए विवरण भरने और जारी रखने के लिए ‘main instruction manual पढ़े’ चेकबॉक्स पर क्लिक करें
इसके बाद एक ईमेल लिंक भेजा जाएगा जिसे Activate करने की जरूरत है और मोबाइल पिन भी भेजा जाएगा।
रजिस्टर करने के लिए आपको कुछ दस्तावेज अपलोड करने होंगे
जो लोग पहले से पंजीकृत हैं वे अपने Universal Account Number (UAN) का उपयोग करके Login कर सकते हैं।
Epf के अंतर्गत कितना राशि और कैसे जमा किया जाता है ?
इसके अंतर्गत बनी योजनाओं को ( central board of trustee ) द्वारा किया जाता है। यह पुरे भारत में लागु किया गया है सिवाए जम्मू कश्मीर के। इसमें कर्मचारी के बेतन का 12% काट कर epf account में जमा किया जाता है। वही सरकार या जहाँ आप कार्यरत है उस कंपनी द्वारा 12% दिया जाता है जिसके अनुसार कुल 24% आपके खाते में जमा होता है।
क्या EPF के अंतर्गत ज्यादा योगदान किया जा सकता है?
हाँ, EPF के अंतर्गत मासिक बेसिक सैलरी का 12 % ही काटा जाता है लकिन अगर आप चाहे तो ज्यादा का भी निवेश कर सकते है। इस निवेश को VPF ( voluntary provident fund ) कहते है। इसमें आप जितना चाहे उतना निवेश कर सकते है। किन्तु आपको सरकार या संगठित कार्यालय से आपको केवल 12% का ही योगदान मिलेगा।
सरकार पीएफ खाते में जमा राशि पर 8.10 फीसदी ब्याज भी देती है।
खाते में जमा pf balance पर आपको ब्याज भी मिलता है। यह ब्याज दर अभी भी किसी भी बैंक जमा या पीपीएफ खाते से अधिक है। सरकार प्रत्येक वर्ष वित्तीय वर्ष के अंत में खाते पर उपलब्ध ब्याज दर की घोषणा करती है। वित्त वर्ष 2022-23 के लिए सरकार ने इस में 8.1% हिस्सेदारी की घोषणा की है। इससे पहले के वर्षों में, ब्याज दर इस प्रकार थी:
वित्त वर्ष
(Financial Year) | पीएफ अकाउंट पर ब्याज दर |
2022-2023 | 8.10% |
2021-2022 | 8.50% |
2020-2021 | 8.50% |
2019-2020 | 8.50% |
2018-2019 | 8.65% |
2017-2018 | 8.55% |
2016-2017 | 8.65% |
2015-2016 | 8.80% |
EPF में पेंशन कैसे मिलती है ? (How to get pension in EPF?)
EPF में पेंशन पाने के लिए कुछ नियमों और शर्तों पर ध्यान देना होगा।
1. कर्मचारी को 58 के आयु के बाद ही पेंशन मिलता है।
2. पेंशन आपको तभी मिल सकता है जब आप किसी कंपनी में 10 साल काम कर चुके हों या दूसरी कंपनी में नौकरी के पश्चात आपका EPF अकाउंट ट्रांसफर किया गया हो।
3 इस योजना के अंतर्गत कम से कम 1000 और अधिक से अधिक 3250 प्रति माह जमा किया गया हो।
4 सबसे महत्वपूर्ण बात यह है की खाता धारक को इसका लाभ आजीवन मिलेगा और उनके मृत्यु के बाद उनके परिवार को।
ईपीएफ खाते से पैसे निकालने की ऑनलाइन प्रक्रिया ( How To Withdrawl Online PF Money?)
EPF से ऑनलाइन pf withdrawal के लिए, आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आपका UAN सक्रिय है और आपके KYC (आधार, पैन और बैंक खाते) से जुड़ा हुआ है। यदि आप इस शर्त को पूरा करते हैं, तो आप अपने ईपीएफ पासबुक से पैसा निकालने के लिए नीचे दी गई प्रक्रिया का पालन कर सकते हैं।
step 1 – अपने यूएएन और पासवर्ड के साथ यूएएन सदस्य पोर्टल पर लॉग इन करें
step 2 – Top Menu बार पर ‘ऑनलाइन सर्विसेज’ टैब पर क्लिक करें और Drop Down Menu से ‘epfo claim (फॉर्म 31, 19 और 10सी)’ चुनें
step 3 – आपकी जानकारी स्क्रीन पर प्रदर्शित होगी। अपने बैंक खाते के अंतिम 4 अंक दर्ज करें और ‘सत्यापित करें’ पर क्लिक करें
step 4 – प्रतिबद्धता प्रमाणपत्र पर हस्ताक्षर करने और जारी रखने के लिए ‘हां’ पर क्लिक करें
step 5 – अब ‘Continue Claim ऑनलाइन’ विकल्प पर क्लिक करें
step 6 – अपना फंड ऑनलाइन निकालने के लिए ‘पीएफ एडवांस (फॉर्म 31)’ चुनें
step 7 – फॉर्म का एक नया सेक्शन खुलेगा, जिसमें आपको ‘उद्देश्य जिसके लिए एडवांस चाहिए’, आवश्यक राशि और कर्मचारी का पता चुनना होगा। गौरतलब है कि जिन उद्देश्यों के लिए कर्मचारी पैसा नहीं निकाल सकता, उन सभी का उल्लेख लाल रंग से किया जाएगा।
step 8 – सत्यापन की जाँच करें और अपना आवेदन जमा करें
step 9 – जिस उद्देश्य के लिए आपने फॉर्म भरा है, उसके आधार पर आपको स्कैन किए गए दस्तावेजों को जमा करने की आवश्यकता हो सकती है
step 10 – आपकी कंपनी को आपके निकासी अनुरोध को स्वीकार करना होगा, जिसके बाद पैसा आपके ईपीएफ खाते से वापस ले लिया जाएगा और निकासी फॉर्म को पूरा करते समय आपके द्वारा दर्ज किए गए बैंक खाते के विवरण में जमा किया जाएगा।
नोट:- आपको ईपीएफओ में पंजीकृत अपने मोबाइल नंबर पर एक एसएमएस प्राप्त होगा। एक बार दावा संसाधित हो जाने के बाद, राशि आपके बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी। हालांकि ईपीएफओ ने औपचारिक समय सीमा प्रदान नहीं की है, लेकिन आम तौर पर पैसा 15-20 दिनों के भीतर जमा हो जाता है।
EPFO Employees (कर्मचारी) ईपीएफ में कैसे Login कर सकते हैं?
आपको ईपीएफ सदस्य वेबसाइट यानी (https://unifiedportal-mem.epfindia.gov.in/memberinterface/)ईपीएफ ई-सेवा/ईपीएफ सदस्य पोर्टल पर जाना होगा और दाईं ओर आपको एक विकल्प दिखाई देगा जहां आप UAN के साथ epfo login कर सकते हैं। हालाँकि, UAN को पहले से सक्रिय होना चाहिए।
UAN क्या है? (What is UAN)
Universal Account number (UAN) प्रत्येक ईपीएफओ सदस्य को प्रदान की जाने वाली 12 अंकों की संख्या है जिसके माध्यम से वे अपने सभी पीएफ खातों का प्रबंधन कर सकते हैं। इससे आप भविष्य निधि (PF) की सभी जानकारी एक ही स्थान पर प्राप्त कर सकते हैं, भले ही आप जिस संगठन/कंपनी के लिए काम करते हों। यूएएन की मदद से कर्मचारी आसानी से पैसा निकाल और ट्रांसफर कर सकता है।
यूएएन ईपीएफ सक्रियण (Activation EPF UAN)
अपना UAN Active करने के लिए, नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
Step 1 – आपको ईपीएफ सदस्य वेबसाइट, यानी ईपीएफ ई-सेवा / epfo member portal पर जाना होगा
Step 2- सबसे नीचे दाईं ओर आपको ‘एक्टिवेट यूएएन’ का विकल्प दिखाई देगा, उस पर क्लिक करें
Step 3 – नया डैशबोर्ड खुलने पर आधार नंबर, नाम, जन्मतिथि और मोबाइल नंबर आदि एक साथ ईपीएफओ रिकॉर्ड के अनुसार यूएएन/सदस्य आईडी दर्ज करें।
Step 4- ‘Captcha Code दर्ज करें जिसके बाद आपको ईपीएफओ के साथ पंजीकृत अपने मोबाइल पर एक प्राधिकरण पिन प्राप्त होगा
Step 5 – यूएएन ऑनलाइन सत्यापित और सक्रिय करने के लिए वन टाइम पासवर्ड (ओटीपी) का उपयोग करें
Step 6 – सत्यापन के लिए आपको एक और संदेश भेजा जाएगा
Step 7- यूएएन सक्रिय होने के बाद, आप भविष्य निधि की स्थिति की जांच करने के लिए इसका उपयोग करने के लिए लॉग इन कर सकते हैं।
ईपीएफ केवाईसी अपडेट (epfo kyc update)
ईपीएफ केवाईसी अपडेट करने के लिए निम्नलिखित चरण हैं:
Step 1 – ईपीएफ सदस्य पोर्टल पर जाएं और यूएएन और पासवर्ड से लॉगिन करें
Step 2 – नया पेज खुलने पर “मैनेज” सेक्शन में ड्रॉपडाउन मेन्यू से केवाईसी पर क्लिक करें।
Step 3 – नाम और पैन नंबर, आधार और बैंक दस्तावेज आदि जैसे विवरण अपडेट करें।
Step 4 – इसे सेव करें और दूसरी तरफ से सत्यापित होने तक यह लंबित केवाईसी के रूप में दिखाई देगा।
ईपीएफ बैलेंस कैसे चेक करें? (How To Check EPF Balance)
सदस्य नीचे दिए गए सरल चरणों का पालन करके ईपीएफ पासबुक बैलेंस चेक ऑनलाइन कर सकते हैं:
Step 1: ईपीएफ वेबसाइट www.epfindia.gov.in पर जाएं
Step 2: “सेवा” अनुभाग में “कर्मचारियों के लिए” पर जाएं
Step 3: “सदस्य पुस्तक” विकल्प पर क्लिक करें
Step 4 – अब अपना “यूएएन”, पासवर्ड और कैप्चा कोड दर्ज करें और अपने ईपीएफ खाते में प्रवेश करें
Step 5 – अपनी नोटबुक देखने के लिए “सदस्य आईडी” चुनें
Step 6 – दस्तावेज़ में सभी विवरणों के साथ आपकी नोटबुक आपकी स्क्रीन पर epfo balance enquiry रिपोर्ट प्रदर्शित होगी।
EPF खाते से पैसे कैसे निकालें? (How to withdrwal money from EPF OAccount)
ईपीएफ खाते से एक राशि या पूरी राशि निकाली जा सकती है। जब कोई व्यक्ति सेवानिवृत्त हो जाता है या 2 महीने से अधिक समय तक बेरोजगार रहता है, तो वह पूरी राशि निकाल सकता है। आपको किसी नौकरी या आर्थिक आपात स्थिति के लिए धन की आवश्यकता हो सकती है, ऐसी परिस्थितियों में भी ईपीएफ से कुछ पैसे निकालने की अनुमति है। आप ईपीएफ निकासी फॉर्म को ऑनलाइन भरकर निकासी का दावा कर सकते हैं। हालाँकि, आप ऑनलाइन निकासी दावा सेवा का उपयोग केवल तभी कर सकते हैं जब आपका आधार कार्ड आपके यूएएन से जुड़ा हो।
EPF Widrawal को पूरा करने और दावा ऑनलाइन शुरू करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:-
Step 1 – अपने यूएएन और पासवर्ड के साथ यूएएन सदस्य पोर्टल पर लॉग इन करें
Step 2 – टॉप मेन्यू बार पर ‘ऑनलाइन सर्विसेज’ टैब पर क्लिक करें और ड्रॉप डाउन मेन्यू से ‘क्लेम (फॉर्म 31, 19 और 10सी)’ चुनें
Step 3 – सदस्य का विवरण स्क्रीन पर प्रदर्शित किया जाएगा। अपने बैंक खाते के अंतिम 4 अंक दर्ज करें और ‘सत्यापित करें’ पर क्लिक करें
Step 4 – प्रतिबद्धता प्रमाणपत्र पर हस्ताक्षर करने और जारी रखने के लिए ‘हां’ पर क्लिक करें
Step 5 – अब Continue Claim Online विकल्प पर क्लिक करें
Step 6 – अपना फंड ऑनलाइन निकालने के लिए ‘पीएफ एडवांस (फॉर्म 31)’ चुनें
Step 7 – फॉर्म का एक नया सेक्शन खुलेगा, जिसमें आपको ‘उद्देश्य जिसके लिए एडवांस चाहिए’, आवश्यक राशि और कर्मचारी का पता चुनना होगा। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि जिन विकल्पों के लिए कर्मचारी सेवानिवृत्ति के लिए पात्र नहीं है, उन सभी विकल्पों का लाल रंग में उल्लेख किया जाएगा।
Step 8 – सत्यापन की जाँच करें और अपना आवेदन जमा करें
Step 9 – जिस उद्देश्य के लिए आपने फॉर्म भरा है, उसके आधार पर आपको स्कैन किए गए दस्तावेजों को जमा करने की आवश्यकता हो सकती है
Step 10 – आपकी कंपनी को आपके निकासी अनुरोध को स्वीकार करना होगा, जिसके बाद पैसा आपके ईपीएफ खाते से वापस ले लिया जाएगा और निकासी फॉर्म को पूरा करते समय आपके द्वारा दर्ज किए गए बैंक खाते के विवरण में जमा किया जाएगा।
आपको EPFO में पंजीकृत अपने मोबाइल नंबर पर एक एसएमएस प्राप्त होगा। एक बार दावा संसाधित हो जाने के बाद, राशि आपके बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी। हालांकि ईपीएफओ ने औपचारिक समय सीमा प्रदान नहीं की है, लेकिन आम तौर पर पैसा 15-20 दिनों के भीतर जमा हो जाता है।
ईपीएफ ऑनलाइन कैसे ट्रांसफर करें? (How to EPF Online transfer)
Step 1: अपने यूएएन और पासवर्ड का उपयोग करके EPFO सदस्य पोर्टल पर लॉग इन करें
Step 2: होम पेज के मेन मेन्यू में “ऑनलाइन सर्विसेज” टैब पर जाएं और ऑनलाइन ट्रांसफर रिक्वेस्ट जनरेट करने के लिए “ट्रांसफर रिक्वेस्ट” विकल्प चुनें।
Step 3 – इसके बाद आपको स्क्रीन पर एक नया डैशबोर्ड दिखाई देगा जिसमें आपकी सभी निजी जानकारी होगी। अब सभी जानकारी जैसे जन्म तिथि, ईपीएफ में प्रवेश की तिथि आदि की जांच करें।
Step 4 – सत्यापन के बाद, चरण 1 पर जाएं, पिछले या वर्तमान नियोक्ता/कंपनी विकल्प का चयन करें और फिर पिछले नियोक्ता/कंपनी का विवरण प्रदान करें जिसके माध्यम से आप दावा करना चाहते हैं
Step 5: वह जानकारी दर्ज करें जिसके बाद आपके पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी भेजा जाएगा। आपको ओटीपी दर्ज करके अपनी पहचान प्रमाणित करने की आवश्यकता होगी, तभी आपका अनुरोध सबमिट किया जाएगा और एक ऑनलाइन फॉर्म जनरेट किया जाएगा। फॉर्म पर हस्ताक्षर करें और इसे अपने वर्तमान या पूर्व नियोक्ता/कंपनी को लौटा दें
Step 6: नियोक्ता/कंपनी को ईपीएफ ट्रांसफर रिक्वेस्ट का ऑनलाइन नोटिफिकेशन भी मिलेगा। ईपीएफओ कार्यालय आपके दावे को तभी संसाधित करेगा जब आपका नियोक्ता/कंपनी आपके रोजगार विवरण को सत्यापित करने के बाद डिजिटल रूप से ईपीएफओ को दावा प्रस्तुत करेगा।
अनुरोध सबमिट करने के बाद, आप “online services” मेनू के अंतर्गत “track claim status” मेनू पर जाकर अपने ईपीएफ हस्तांतरण दावे की स्थिति की जांच कर सकते हैं।
आधार को ईपीएफ खाते से ऑनलाइन कैसे लिंक करें? (How to link Aadhar to EPF Account)
आप आसानी से अपने आधार को अपने ईपीएफ खाते से ऑनलाइन लिंक (Linking Aadhar Card with EPF Account) कर सकते हैं। इसके लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
Step 1 – EPFO member portal पर जाएं और अपने यूएएन नंबर या पासवर्ड से लॉगिन करें
Step 2: मेन्यू बार से ‘मैनेज’ विकल्प पर जाएं
Step 3: ड्रॉपडाउन सूची से, ‘केवाईसी’ विकल्प चुनें
Step 4: दस्तावेजों की सूची से ‘आधार’ चुनें
Step 5 – अपना आधार नंबर दर्ज करें और आधार के अनुसार नाम दर्ज करें
Step 6: सहेजें और जारी रखें
Step 7 – आपका आधार डेटा UIDAI डेटा के विरुद्ध सत्यापित किया जाएगा
confirm करने पर, आपका आधार आपके ईपीएफ खाते से जुड़ जाएगा और आप अपने आधार विवरण में लिखी सत्यापित स्थिति देख पाएंगे।
आप इस लिंक पे क्लिक करके E- Shram Card Labour Pension Yojana के बारे में जानकारी पा सकते है|
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